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监管科技服务商数行科技获千万元级Pre-A轮融资

  「数行科技」获千万元级Pre-A轮融资,投资方为连生态基金。本轮融资将用产品研发、人才引进及市场拓展。同时,「数行科技」也正式宣布,发布新一代财务反欺诈和风险预警系统。

  「数行科技」成立于2017年,所定位的赛道为监管科技,希望为金融机构等企业提供信用评估、风险分析管理、合规管理等技术服务。据毕马威2019年《金融科技脉搏》报告,2019年全球范围内金融科技领域投资达到1357亿美元,中国金融科技领域投资交易市场依然十分活跃。其中,中国投资者也开始将注意力转至金融科技一些前景大有可为的新兴领域,比如受到中央政府及省政府高度重视的金融监管科技,持续录得投资增长,投资者们非常看重的,正是在于利用人工智能和机器学习评估风险及识别欺诈的能力。

  36氪在2017年曾报道,「数行科技」在成立之初即发布了产品1.0版本,能够搜集结构、非结构化的风险信号数据,包括工商信息、司法信息、舆情信息、资产信息、财务数据、供应链数据等企业内外部数据,从而提供财务数据分析等一系列服务。

  经历三年发展后,创始人兼CTO郭嘉表示,数行科技无论是产品还是在市场落地层面都有了较大进展。

  在产品层面,数行科技更加专注和集中。郭嘉介绍,数行1.0版本的产品是较为综合性的企业风险评估平台,在当时已有不少大平台和创业公司入局,产品落地后,数行的团队发现拓展市场有一定难度。因此,数行科技进一步聚焦团队具有优势的功能模块,在2017年首先精简到了财务数据分析模块,进入市场试水后,快速获得了第一个客户,由此确定了产品做深做专的路线。

  而后,数行科技进一步推出了财务数据反欺诈模块。郭嘉表示,这是当时金融机构对企业进行分析时特别关注的一点,数行在需求上切入得较为准确——这也当时的大趋势相关,随着中国公司逐步加快上市、出海等节奏,在企业融资、借贷等行为中,市场对企业反欺诈的要求也逐步提高,数行科技的这一模块正是针对这一需求。郭嘉表示,整合了财务分析以及数据反欺诈两个核心模块之后的产品初步得到了市场验证,在2018年开始服务包括平安和浙商银行在内的标杆客户。

  2019年,数行科技迈出了商业化落地的又一步,从金融领域扩展到非金融领域,如成功服务房地产巨头华润置地。郭嘉表示,这一阶段的数行科技在产品层面也将“财务中台”概念引入到企业,帮助企业做智能运营系统,以及整合企业底层的数据,建立起自己的财务和数据中台。而在今年,数行科技发布的新一代财务反欺诈和风险预警系统,是在“财务粉饰识别”、“财务风险分析”等模块基础上,推出了“小微企业分析”模块,从而解决金融机构在处理小微企业财务分析时遇到的财务报表质量低、数据缺失以及标准不统一等分析难题。

  与此同时,数行科技在新一代系统在模型算法、行业数据、对标分析、客户体验等方面进行了重要迭代升级,在准确率和时效性层面有进一步提升。郭嘉表示,数行科技的产品底层由专家规则和机器学习平台组成,结合公开数据源(如上市公司等)以及自有脱敏数据库,经过三年的训练,已经能够满足大部分中小银行客户的需求,无需做太多二次训练和分析即可为客户提供企业的财务欺诈识别和风险预警;如果是大型客户,则大概有30%的联合建模开发工作,其余也是标准化交付,交付周期基本都在2个月内。

  目前做企业风险分析和预警的创业公司也不少,数行科技的优势在于何处?郭嘉表示,对于企业财务分析的产品已经有不少公司切入了,比如传统的企业财务软件,以及一些传统的金融系统服务商。对于前者,他们的目标客户往往不局限于金融机构,而是全行业,面向CFO或者企业财务部的使用需求,针对内部数据审查;而对于后者,这些传统的金融系统服务商主要偏重二级市场的分析,对他们的产品而言,财务分析模块只占很小一部分,是以较为定性的几个指标来判断企业风险。

  因此,数行科技的优势在于,可以为市面已有的产品提供有机补充,服务方式十分灵活。郭嘉补充,数行科技在过去三年间与上海财经大学等高校、会计事务所等多位专家参与项目研究,奠定了自身60%-70%的基础规则模型。而在具体模型训练中,数行科技在近年也在持续加入财务风险案例和人工分析部分。数行科技首先通过专家团队,来给每个行业定分析大方向,再由数据分析师将不同行业属性的指标具体化。目前,数行科技覆盖通用的100多个财务指标,并且对金融机构感兴趣以及交易频繁的领域均有覆盖,比如制造业、交通、商贸领域等。

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